产品名称
外汇远期
产品简介
外汇远期是指客户与银行约定在未来特定时点，按约定的币种、金额、期限及汇率进行外汇买卖的合约。根据适用场景的不同，可分为固定交割日交易、择期交易和平价远期交易。
交易币种
支持美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、韩元等多币种外汇远期交易。
适用对象
本产品适用于具有自身汇率风险对冲需求，并能够提供真实合规的实需背景凭证的企业客户。
产品特征
固定到期日交易：在事先约定的特定日期，一次性办理合约本金交割的交易方式。
- 适配未来收、付汇日期明确、现金流时点固定的企业
择期交易：在到期日前一个月内（交割期间），由客户自主选择任意时点办理交割结算的交易方式。
- 适配未来收付款时间不确定的企业
平价远期交易：将多笔期限和金额不同的交易进行加权平均后，按照相同的交割汇率签约的远期交易。
- 优点：便于企业集中管理
实需凭证认定范围
经常项目
货物、服务等经常项目项下相关凭证
资本项目
ㆍ偿还境内外汇贷款
ㆍ经国家外汇管理局登记的项目
- 外债（境外借款）
- 境外直接投资
- 境外上市外汇收入
- 其他经国家外汇管理局批准的外汇收支
业务流程
客户开展衍生业务相关适当性评估；
客户申请衍生限额并提交用于限额审批的资料；
客户与银行签订《金融衍生产品交易主协议》；
银行向客户进行风险揭示并要求其签署确认书；
双方达成逐笔远期交易；
交割日客户提交背景资料办理交割。
服务渠道
外汇远期交易通过营业网点柜台办理。
风险提示
外汇远期交易系到期日双方权利义务并存的衍生品合约。因市场汇率波动，合约到期交割时可能产生汇兑收益或损失。
本资料仅用于向客户提供产品信息，不构成任何交易建议。客户应基于自身判断独立做出交易决策，本行不对因使用本资料全部或部分内容而引致的任何损失承担责任。
进行交易前，请咨询本行营业网点业务人员，全面了解产品结构与风险特征，审慎评估自身风险承受能力后再行决策。