友利银行

友利银行企业汇率风险管理方案

树立汇率风险中性理念护航企业稳健经营

了解产品详情了解业务流程

您可能遇到的困扰

在汇率双向波动成为常态的背景下，从事进出口贸易、跨境投融资等相关涉外企业面临的汇率风险日益凸显。

进出口利润被侵蚀

签约时的预期汇率与实际收付汇汇率存在差异，汇率不利波动可能导致利润缩水甚至亏损。

外币借款成本不确定

持有外币借款的企业，在本币贬值时还本付息成本显著增加，影响预算与资金安排。

财务报表折算风险

跨国企业合并境外子公司报表时，汇率波动会造成折算差异，影响财务数据稳定性。

友利银行帮您解决

三类外汇远期工具助您规避汇率风险

固定交割日远期

产品定义

客户与友利银行约定在未来某一固定日期以约定汇率办理外汇买卖的合约。

适用场景

未来收汇 / 付汇日期明确、现金流时点固定的企业。

功能特点

结构简单、应用广泛，可精准锁定未来外汇买卖汇率，稳定成本与利润。

择期交易

产品定义

客户与友利银行约定在未来某一段期限内（不超过1个月）以约定汇率办理外汇买卖业务。企业可在该约定期限区间内任意工作日选择办理交割。

适用场景

收付款时间不确定、存在一定弹性的企业。

功能特点

在约定期限内任意工作日交割，避免因时间不匹配产生展期或平仓成本。

平价远期

产品定义

客户与友利银行签订外汇远期合约，约定未来进行的多笔外汇远期交易，均按照统一的汇率完成外汇交割。

适用场景

可贴合企业资金管理体系，将多笔不同到期日的交易按统一汇率进行整合管理。

功能特点

交割汇率统一，便于企业管理。

我们的优势

韩元特色与全币种覆盖

作为中国境内韩元清算银行和人民币对韩元做市商，友利银行在韩元报价、交易与清算方面具备领先优势。同时支持韩元、美元、欧元、日元、英镑、港币、澳元、加元等主流币种，全面满足中韩贸易及全球经贸企业的汇率避险需求。

产品灵活，定制化设计

支持固定交割日、择期交易、平价远期等多种远期类型。

支持提前交割、展期、部分交割、分批交割、差额交割等变更交易。

期限灵活可选，适配短期周转至中长期项目套保，贴合企业实际收支节奏。

外资银行全球网络支持

依托友利银行全球网络与跨境金融优势，为跨境集团客户、中韩经贸企业提供一体化汇率风险管理与跨境资金服务。

专业风控与全程服务

具备完善的衍生品交易风控体系，交易安全合规、流程透明。

定期提供交易评估报告，便于企业结合市场行情进行动态管理。

专属客户经理与外汇专家团队，提供 "方案设计 — 交易执行 — 后续管理" 全周期服务。

外汇远期业务流程

客户适当性评估

友利银行对客户开展尽职调查，根据客户经营性质、金融衍生产品交易经验、内部管理控制等对客户进行综合评估，判断其是否适合开展衍生业务。

限额申请

客户通过适当性评估后，提交限额申请相关文本并申请衍生产品限额。

签署总协议

客户申请办理外汇远期业务，须与友利银行签订《金融衍生产品交易主协议》。

风险揭示及签署确认书

友利银行向客户进行风险提示，提示内容包括现金流分析、市值及影响因素、市值潜在损失等。客户须对风险提示内容进行确认并签署确认书。

逐笔交易

客户确定远期交易的币种、金额、期限及汇率，提交《外汇远期交易申请书》，与友利银行达成交易。

交割

交割日，客户提供完整的实需凭证资料，按约定汇率办理交割。