통화선도

통화선도는 고객님이 미래 시점에 환전할 외화의 종류, 금액, 만기, 환율 등을 약정하고, 만기일에 예약된 조건으로 환전하는 상품이며, 상품특징에 따라 만기확정형, 만기선택형, 평균환율형으로 구성 되었습니다.

미국 달러(USD),일본 엔화(JPY),유로(EUR),영국 파운드(GBP),홍콩 달러(HKD),호주 달러(AUD),캐나다 달러(CAD),한국 원화(KRW)등 다양한 통화의 선도거래를 지원합니다.

자체 환리스크 헤지목적 및 관련 실수요 증빙서류 제출 가능한 기업고객

만기확정형: 사전에 약정한 특정 만기일에 계약 금액 전체를 일시에 결제하는 방식

- 결제일이 확정된 수입/수출대금 또는 현금흐름 예측이 명확한 경우 적합

만기선택형: 만기 전 1개월(Option Period) 내에서 고객이 원하는 시점에 결제하는 방식

- 결제일자가 유동적인 경우 적합

평균환율형: 개별 만기 거래의 금액과 환율을 가중평균 하여, 동일한 계약환율로 결제하는 방식

- 업체 관리측면에서 용이함

경상항목

무역, 서비스 등 경상항목에 해당하는 증빙

자본항목

ㆍ경내 외화대출금의 상환

ㆍ외환관리국 승인 항목

- 외채(경외 차입금)

- 해외 직접투자

- 해외 상장대금

- 기타 외환관리규정에 의해 인정된 거래

통화선도 거래는 영업점 창구를 통하여 가능합니다.

통화선도거래는 계약 체결 시 정한 환율과 조건에 따라 만기일에 거래를 이행해야 하는 확정계약입니다. 따라서 환율 변동에 따른 환전손실을 줄일 수 있는 반면, 유리한 환율 변동으로 얻을 수 있는 환차익의 기회도 제한될 수 있습니다.

본 자료는 고객의 이해를 돕기 위한 참고자료로, 특정 거래를 권유하거나 유인할 목적으로 작성된 것이 아닙니다.

실제 거래 전에는 우리은행 영업점 담당자에게 상품의 구조, 거래조건 및 위험요인에 대한 충분한 설명을 듣고 이를 정확히 이해한 후 거래 여부를 신중하게 결정하시기 바랍니다.